‍Les transactions internationales épuisent-elles les flux de trésorerie de votre entreprise ?

Si vous êtes une PME d'envergure mondiale, vous connaissez probablement les défis liés à la gestion des flux de trésorerie tout en équilibrant les transactions internationales. Les retards de paiement, la volatilité des marchés des changes et les coûts imprévus peuvent tous peser sur vos liquidités. Sans stratégies efficaces, ces risques peuvent s'intensifier et même menacer votre croissance.

Mais la bonne nouvelle, c'est qu'avec les bonnes tactiques, vous pouvez protéger vos flux de trésorerie et améliorer votre stabilité financière. Dans cet article, nous explorerons cinq stratégies clés qui vous aideront à maîtriser vos flux de trésorerie lorsque vous participez au commerce international.

1. Utiliser le financement du commerce pour combler les écarts de paiement

Lorsque vous importez ou exportez des marchandises, le timing est primordial. Les fournisseurs s'attendent souvent à être payés avant l'expédition des marchandises, tandis que les clients peuvent vous payer 30, 60 ou même 90 jours après la livraison. Cela crée un déficit de trésorerie qui peut laisser votre entreprise à court de liquidités.

Comment résoudre ce problème : Des solutions de financement du commerce telles que les Lettres de crédit (LC), collections documentaires, ou financement des fournisseurs peut combler cette lacune. Les LC, par exemple, garantissent que votre fournisseur sera payé à temps, pendant que vous pouvez attendre le paiement de votre acheteur. Cela protège vos réserves de trésorerie et garantit que vos fournisseurs vous font confiance lors de leurs futures transactions.

Conseil de pro : Négociez avec votre banque ou un fournisseur de financement du commerce pour mettre en place une LC rotatif, qui vous permet d'utiliser le même crédit pour plusieurs transactions, simplifiant ainsi le processus pour les commandes régulières.

2. Négocier des conditions de paiement favorables avec les fournisseurs et les acheteurs

Chaque accord international implique des négociations, et les conditions de paiement devraient être un élément clé de ces discussions. En obtenant des conditions plus favorables, vous pouvez améliorer votre flux de trésorerie sans mettre à rude épreuve les relations avec les fournisseurs ou les acheteurs.

Comment résoudre ce problème : Demandez aux fournisseurs des délais de paiement plus longs (par exemple, 60 à 90 jours), ce qui vous donne plus de temps pour vendre les marchandises et recevoir le paiement de vos clients. D'un autre côté, essayez de sécuriser vos paiements initiaux ou paiements d'étape auprès de vos clients. Cela peut améliorer considérablement le cycle de votre fonds de roulement.

Conseil de pro : Incluez toujours une clause de délai de paiement dans les contrats pour éviter les litiges et aligner les attentes. Par exemple, définissez une pénalité pour retard de paiement afin d'encourager le règlement à temps.

3. Protégez-vous contre le risque de change

La volatilité des devises peut être l'un des facteurs les plus imprévisibles qui influent sur vos flux de trésorerie. Une simple modification des taux de change pourrait entraîner des pertes importantes, en particulier lorsqu'il s'agit de biens de grande valeur.

Comment résoudre ce problème : Outils de couverture tels que les contrats à terme ou les options de change contribuent à stabiliser les taux de change et à protéger votre entreprise contre les fluctuations défavorables des devises. Avec un contrat à terme, vous pouvez vous mettre d'accord sur un taux de change pour une date future, en vous assurant que vos coûts restent fixes, quelles que soient les fluctuations.

Conseil de pro : Envisagez de faire appel à un spécialiste des changes qui peut vous aider à gérer le risque de change sur de longues périodes et vous fournir des informations stratégiques.

4. Simplifiez votre processus de paiement international

Les paiements internationaux s'accompagnent de coûts et de retards cachés, et ces inefficacités peuvent éroder vos marges. Qu'il s'agisse de frais bancaires élevés ou de délais de transfert imprévisibles, ces obstacles ont une incidence à la fois sur vos résultats et sur la prévisibilité de vos flux de trésorerie.

Comment résoudre ce problème : Effet de levier plateformes fintech spécialisés dans les paiements internationaux rapides et à faible coût. De nombreuses plateformes proposent de meilleurs taux de change et des frais de transaction inférieurs à ceux des banques traditionnelles, ce qui peut vous faire économiser des milliers de dollars à long terme.

Conseil de pro : Recherchez des plateformes qui autorisent les comptes multidevises. Ainsi, vous pouvez détenir des devises étrangères et effectuer des paiements au moment le plus favorable, réduisant ainsi votre exposition aux fluctuations brusques des taux de change.

5. Mettre en œuvre des prévisions de trésorerie efficaces

De nombreuses PME éprouvent des difficultés parce qu'elles ne prévoient pas les problèmes de trésorerie futurs. Sans prévisions efficaces, vous ne pouvez pas prendre de décisions éclairées quant au moment de dépenser ou de suspendre vos dépenses.

Comment résoudre ce problème : Investissez dans un logiciel de prévision des flux de trésorerie ou travaillez avec votre équipe financière pour créer des prévisions détaillées qui tiennent comptes des calendriers de paiement, fluctuations des taux de change, et coûts de financement du commerce. Des prévisions régulières vous permettent d'identifier rapidement les déficits potentiels et de prendre des mesures préventives, telles que la négociation des conditions ou l'obtention d'un financement.

Conseil de pro : Utilisez les données historiques de vos transactions précédentes pour identifier les tendances de vos flux de trésorerie et établir des prévisions basées sur des modèles réels, et pas seulement sur des hypothèses.

Conclusion : comment Tulyp peut vous aider

Le commerce international comporte son lot de risques, mais avec les bonnes stratégies, les PME peuvent protéger leurs flux de trésorerie et relever ces défis en toute confiance. De l'obtention d'un financement à la couverture du risque de change, chaque étape que vous prenez vous aidera à assurer le bon fonctionnement de votre entreprise, même lorsque les conditions du marché mondial fluctuent.

Vous avez besoin d'aide pour gérer les flux de trésorerie de vos transactions internationales ? Tulyp peut vous aider dans les domaines suivants :

• Solutions de financement du commerce sur mesure pour combler les écarts de paiement et garantir la liquidité.
• Outils de gestion du risque de change pour se protéger contre la volatilité des taux de change.
• Solutions de paiement international rapides et peu coûteuses qui rationalisent vos transactions et réduisent les frais.
• Outils et informations d'experts pour la prévision des flux de trésorerie pour vous aider à anticiper et à planifier vos besoins financiers futurs.

Tulyp est là pour rendre le commerce international plus facile, plus prévisible et moins stressant. Contactez-nous dès aujourd'hui pour en savoir plus sur la façon dont nous pouvons aider votre entreprise à prospérer à l'échelle mondiale.

‍