Débloquez le fonds de roulement : des solutions de trésorerie intelligentes pour les entreprises important des marchandises.

Pour chaque entreprise, la trésorerie est un élément crucial pour pérenniser son activité. Dans les affaires, l'argent est roi, surtout en ce moment.

Il existe de nombreuses raisons d'améliorer votre trésorerie. Il peut s'agir d'un investissement, de la mise en place d'un matelas de sécurité ou simplement pour avoir l'esprit tranquille sans avoir à courir après des moyens de gagner rapidement de l'argent.

Il existe plusieurs moyens d'améliorer les flux de trésorerie. Cet article rédigé par un spécialiste d'Agicap sur le sujet, vous expliquera différentes manières d'améliorer votre trésorerie :

• Boostez vos ventes.
• Réduisez le temps nécessaire au recouvrement des créances.
• Utilisez judicieusement les délais de facturation des fournisseurs.
• Différents moyens de financement.

Cependant, travailler avec des fournisseurs internationaux est un peu plus complexe car il y a d'autres facteurs à prendre en compte : temps de transport, dédouanement des marchandises, volatilité du marché des changes, etc. Lorsqu'une entreprise importe des marchandises, le paiement est généralement demandé au moment de la commande. L'entreprise retirera de l'argent avant l'expédition des marchandises. En fonction de la géolocalisation du fournisseur, le délai de livraison peut être plus ou moins long. Il faut compter en moyenne par voie maritime depuis la France :

• 30 à 45 jours pour la Chine et les pays asiatiques.
• 10 à 20 jours pour les États-Unis et le Canada.
• Entre 15 et 30 jours pour les pays d'Amérique du Sud.

Pour connaître le temps de transport de vos marchandises : Searates. Avec un paiement à la commande, l'entreprise augmentera énormément ses besoins en fonds de roulement et mettra en péril sa trésorerie. Prenons un exemple courant : la société A commande 10 000 euros de matériaux à Shenzhen en Chine. Son fournisseur demande le paiement comptant au moment de l'émission du bon de commande. Nous appellerons cette date N. Le trajet d'expédition de la marchandise :

Simulation sur la trésorerie de l'entreprise A :

• Date à laquelle N l'entreprise A paie son fournisseur -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N+5 jours : le fournisseur envoie la marchandise. -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 45 jours (avec un délai de livraison France-Chine de 40 jours) : La marchandise arrive en France -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 50 jours (5 jours pour vendre ses marchandises, ce qui est un record) : La société A vend la totalité de son inventaire à un client avec un délai de paiement de 30 jours -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 80 jours : La société A encaisse sa vente -> Flux de trésorerie = +10 000 euros + marge.

Dans notre exemple ci-dessus, la société A a un besoin en fonds de roulement négatif de 80 jours. Bien entendu, l'exemple est simplifié au maximum mais en raison du temps de transport, le risque de trésorerie sur la transaction est en effet de 80 jours. Négocier les conditions de paiement si possible avec vos fournisseurs internationaux est donc essentiel. Cependant, cela ne règle pas le problème dans son entièreté. Reprenons le même exemple, cette fois la société A aura négocié un délai de paiement de 30 jours après la livraison du bon de commande. Simulation sur la trésorerie de l'entreprise A :

• Date à laquelle N la société A reçoit le bon de commande -> Flux de trésorerie = 0 EUR
• Date N+5 jours : le fournisseur envoie la marchandise. -> Flux de trésorerie = 0 EUR
• Date N+30 jours : L'entreprise A paie son fournisseur -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 45 jours (avec un délai de livraison France-Chine de 40 jours) : La marchandise arrive en France -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 50 jours : La société A vend la totalité de son inventaire à un client avec un délai de paiement de 30 jours -> Flux de trésorerie = -10 000 euros.
• Date N + 80 jours : La société A encaisse sa vente -> Flux de trésorerie = +10 000 euros + marge.

Dans cet exemple, la société A aura réduit son besoin en fonds de roulement de 30 jours, mais aura toujours un écart de 50 jours. L'impact des retards de transport est un problème majeur pour les entreprises importatrices. Il existe toutefois différentes manières de limiter cet impact :

• Négociez les conditions de paiement : 50 % à la commande et 50 % à la livraison. Votre fournisseur ne perdra pas totalement ses liquidités et vous n'engagerez qu'une partie de votre trésorerie à moyen terme. C'est un bon moyen de créer une situation gagnant-gagnant pour les deux parties et donc d'établir une confiance à long terme.
• Travaillez avec une institution financière qui finance votre facture. Chez Tulyp, par exemple, nous soutenons nos clients dans ces opérations en : finançant leurs factures de 30 jours à 120 jours. Nous payons leurs fournisseurs lorsqu'ils prouvent que les marchandises sont en route et nos clients nous remboursent à la date convenue à l'avance.

Une entreprise importatrice doit avoir les bons partenaires pour gérer au mieux ces différents impacts.Tulyp est une solution de paiement et de financement BtoB qui accompagne les importateurs et les exportateurs au quotidien. En tant que FinTech spécialisée dans le financement du commerce, nous les accompagnons dans leurs problèmes de garantie de paiement, de financement et de liquidité. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à nous contacter. L'un de nos experts vous contactera dans les 24 heures.